"Giao dịch CFD có phù hợp với tôi không?" là một trong những câu hỏi quan trọng nhất bạn nên tự hỏi trước khi đặt bất kỳ giao dịch nào.
CFD (hợp đồng chênh lệch) có thể là công cụ hữu ích cho trader, nhưng chúng cũng có thể phức tạp và đi kèm rủi ro. Việc giao dịch CFD có "phù hợp" hay không phụ thuộc vào hoàn cảnh cá nhân của bạn và nhiều yếu tố khác. TabTrade không cung cấp tư vấn tài chính cá nhân. Điều chúng tôi có thể làm là giúp bạn suy nghĩ qua các thực tế vận hành của CFD để đưa ra lựa chọn có thông tin.
Kiến thức cơ bản về giao dịch CFD
Giao dịch CFD cho phép bạn đầu cơ biến động giá mà không sở hữu tài sản cơ sở. CFD được giao dịch trên các thị trường phổ biến như FX, chỉ số, cổ phiếu hoặc hàng hóa. CFD cho phép bạn giao dịch phần chênh lệch giữa giá trị mở và đóng của hợp đồng. Chúng thường được giao dịch với đòn bẩy, nghĩa là bạn có thể kiểm soát vị thế lớn hơn với khoản ký quỹ nhỏ hơn.
Đòn bẩy thay đổi một số động lực của giao dịch:
Lợi nhuận và thua lỗ có thể biến động nhanh hơn bạn kỳ vọng
Rủi ro cần được quản lý chủ động
Giữ vị thế qua đêm có thể phát sinh chi phí bổ sung (tùy sản phẩm)
Vì vậy, dù CFD có lợi ích từ lợi nhuận có đòn bẩy, điều đó cũng làm tăng rủi ro.
Những điều cần hiểu rõ trước khi giao dịch CFD
Dưới đây là một số khái niệm và rủi ro quan trọng bạn nên làm quen trước khi giao dịch CFD.
Hiểu đòn bẩy, ký quỹ và biến động
Ba khái niệm này rất quan trọng.
- Đòn bẩy nghĩa là mức tiếp xúc của bạn có thể lớn hơn số tiền bạn nạp.
- Ký quỹ là phần tiền trong tài khoản được dùng để mở và duy trì vị thế.
- Biến động là tốc độ và biên độ giá có thể di chuyển.
Nếu bạn không hiểu cách chúng tương tác, giao dịch CFD có thể gây bất ngờ.
Một bài tự kiểm tra tốt là bạn có thể giải thích thoải mái:
Một biến động nhỏ của thị trường có thể tạo thay đổi % lớn trong vốn chủ sở hữu tài khoản như thế nào
Điều gì xảy ra khi vốn chủ sở hữu tài khoản tiến gần yêu cầu ký quỹ
Margin call và cơ chế stop-out có thể hoạt động thế nào trên tài khoản có đòn bẩy
Nếu những ý này vẫn mơ hồ, đó thường là dấu hiệu nên chậm lại và học thêm trước khi giao dịch live.
Chịu được biến động nhanh của lãi và lỗ
Ngay cả giao dịch CFD được quản lý tốt cũng có thể có biến động trong lãi hoặc lỗ thả nổi. Đó đơn giản là đặc điểm của thị trường và mức tiếp xúc có đòn bẩy.
Hãy tự hỏi:
Tôi có cảm thấy bị áp lực phải "làm gì đó" nếu thấy vị thế giảm nhanh không?
Tôi có ra quyết định kém hơn khi căng thẳng, vội vàng hoặc cố "gỡ lại" không?
Tôi có thoải mái bám sát kế hoạch khi hành động giá trở nên nhiễu không?
Nhiều trader thích bắt đầu nhỏ, dùng môi trường demo hoặc giảm đòn bẩy trong khi xây dựng sự ổn định.
Theo dõi và quản lý vị thế
CFD thường cần quản lý chủ động hơn đầu tư mua và nắm giữ vì:
Đòn bẩy có thể làm kết quả diễn ra nhanh hơn
Kiểm soát rủi ro quan trọng hơn
Điều kiện thị trường có thể thay đổi nhanh
Giữ qua đêm có thể phát sinh chi phí hoặc rủi ro sự kiện (tùy thị trường)
Điều này không có nghĩa bạn phải nhìn biểu đồ cả ngày. Nhưng bạn nên có kế hoạch thực tế cho:
Khi nào bạn sẽ xem lại các vị thế mở
Bạn sẽ làm gì nếu biến động tăng mạnh
Bạn sẽ quản lý rủi ro trên nhiều vị thế như thế nào
Bạn sẽ tránh thay đổi bốc đồng giữa giao dịch ra sao
Nếu bạn chưa sẵn sàng
Không chắc mình đã sẵn sàng là điều bình thường. Bạn không cần ép mình ra quyết định có/không ngay lập tức.
Đây là vài bước an toàn và thực tế mà nhiều người lựa chọn:
- Xem lại PDS (Product Disclosure Statement) và hướng dẫn nền tảng để hiểu CFD vận hành thế nào (chi phí, quy tắc ký quỹ, khớp lệnh, v.v.)
- Dùng môi trường demo để trải nghiệm biến động lợi nhuận và loại lệnh mà không rủi ro tiền thật
- Bắt đầu với kích thước vị thế nhỏ hơn (nếu và khi bạn quyết định giao dịch) để giảm áp lực cảm xúc và tài chính
- Viết khung rủi ro cơ bản: khi nào bạn giao dịch, vì sao giao dịch, điều gì làm giao dịch mất hiệu lực và rủi ro tối đa là bao nhiêu
- Cân nhắc tư vấn độc lập nếu bạn không chắc CFD có phù hợp mục tiêu cá nhân, tình hình tài chính và kinh nghiệm của mình không
Điểm cuối cùng rất quan trọng: tư vấn độc lập không phải là nhờ ai đó "chọn giao dịch" cho bạn. Nó là để bảo đảm chính sản phẩm phù hợp với hoàn cảnh và khả năng chịu rủi ro của bạn.
Câu trả lời trung thực nhất
CFD có thể phù hợp với một số trader, đặc biệt là những người:
Hiểu sâu về đòn bẩy và ký quỹ
Quản lý rủi ro nhất quán
Có kỷ luật bám sát kế hoạch
Có thể chịu biến động mà không ra quyết định cảm tính
Nếu bạn chưa chắc, chậm lại, học và luyện tập cho đến khi sẵn sàng là điều hợp lý.
Điểm chính
Giao dịch CFD có thể phù hợp nếu bạn hiểu đòn bẩy, ký quỹ và biến động, chịu được dao động lợi nhuận và có thời gian, kỷ luật để quản lý giao dịch.
CFD phức tạp và có rủi ro do đòn bẩy và thị trường biến động nhanh.
Nếu chưa chắc, hãy tập trung vào giáo dục, hiểu nền tảng và luyện tập trước khi giao dịch live.
Cân nhắc tư vấn độc lập nếu bạn không chắc CFD có phù hợp mục tiêu, tình hình tài chính hoặc kinh nghiệm của mình không.